Как составить инвестиционный портфель новичку

Инвестиционным портфелем называют фактически набор самых разнообразных инструментов, которые используются с целью получить максимум дохода, а их долевое соотношение формируется по определенным принципам. При инвестировании важно не забывать, что всегда присутствует вероятность каких-то событий, которые приведут к частичной потере вложенного. Поэтому вкладывать финансы рекомендуется в разнотипные инструменты и с различной долей доходности/риска.

Формируя инвестиционный портфель, найти этот правильный баланс — это и есть основная задача всех инвесторов.

Инвестиционный портфель, в сущности, определяется несколькими факторами:

  • инвестиционные целевые горизонты;
  • минимизация риска;
  • размер доступных активов;
  • инструменты и их ликвидность;
  • период вклада по времени;
  • прогнозируемая прибыльность.

Портфель может быть как стабильным и малодоходным, но с минимально приемлемым риском, так, следовательно, и высокодоходным при большой степени риска. Но чаще инвестиционный портфель стремятся сделать сбалансированным, который при приемлемых для инвестора рисках обеспечивает максимально возможную доходность.

Каким образом составляют свой инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель зависит во многом от индивидуальных качеств инвестора и его темперамента, но существует несколько общих принципов, которыми надо руководствоваться при его формировании:

  1. Разработка своей инвестиционной стратегии в целом. Основная цель — распределение процентного соотношения между консервативным, умеренным и агрессивным методами.
  2. Создание самой структуры портфеля. Определить, какие же конкретно инструменты (акции, ценные бумаги и т.д.) будут формировать агрессивную и консервативную части активов.
  3. Поиск баланса инвестиционного портфеля по отношению к риску/доходу. Основная задача периодически осуществлять мониторинг и регулировку портфеля согласно возникшим тенденциям рынка. Это, по сути, постоянный процесс, ведь деятельность инвестора в этом и заключается.

Активы

Доступные инвестору активы, которые будут формировать инвестиционный портфель, можно поделить на консервативные, агрессивные, умеренные.

Консервативная часть

Она характеризуются относительно невысокой прибылью, которая зачастую перекрывает лишь инфляцию. Цель заключается в сбережении своего капитала, который служит в случае неудач такой себе «подушкой безопасности». Активы формируются в целом из фондов облигаций, мультивалютных и равномерно распределенных вкладов в надежных банках, где ставка играет второстепенную роль.

Агрессивная часть

Эта часть портфеля должна строиться на основе максимальной прибыльности от инвестирования. Целью является создание максимум отдачи от инвестиций за наименьший период времени. Она сформирована на высокорискованных составляющих, к примеру, на инструментах фондового рынка, доверительном управлении, осуществляемого трейдерами, или даже индексных фондах, которые все еще малоизвестны.

Умеренная часть

К ней относятся вложения, характеризующиеся средневзвешенной прибылью, но при этом и с небольшим риском невозврата. Целью такого капитала должна быть прибыль на долгосрочном горизонте, усредняя сиюминутные колебания рынка. Инвестиции формируются на основе высоколиквидных акций, вкладов в сбалансированные и надежные фонды, присутствующих длительное время, либо недвижимости и пр.

Один из методов определения долей в каждом виде активов высчитывается по такой схеме: от 100 минусуется возраст инвестора. Полученный результат будет равен проценту, отведенном для консервативной части инвестиционного портфеля, а остальное — для агрессивной, умеренной. Важно, чтобы потеря агрессивной доли вложений не стало катастрофой для инвестора, а основная прибыль получалась от умеренной. Для каждого инвестора этот баланс фактически индивидуален.

Пожалуйста, оцените материал. Ваше мнение очень важно для нас.
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звёзд
Загрузка...
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.